+7 (499) 110-92-57  Москва

+7 (812) 490-75-26  Санкт-Петербург

8 (800) 222-78-21  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Порядок взыскания долгов с юридических лиц

Взыскание долгов с юридических лиц — необходимость, возникающая при отказе компании от выполнения договорных обязательств, возврата задолженности кредитору, оплаты полученных товаров или услуг. Распространенный метод подразумевает обращение в арбитражный суд, но он не всегда дает результаты. Сегодня выделяются и другие пути, позволяющие взыскать долги с юрлиц — договор об отступности, обращение в полицию, помощь коллекторов, заявление в судебный орган или банкротство. Каждый из методов может быть эффективен и заслуживает внимания.

Содержание статьи

Взыскание долгов с юридических лиц — обзор вариантов

В распоряжение кредитора достаточно рычагов воздействия на должника. Актуальность и эффективность каждого определяется с учетом текущих обстоятельств, особенностей юридического лица и его готовности идти на уступки.

Договор об отступности

Оформление документа актуально при неспособности компании исполнить финансовые обязательства. В соглашении устанавливаются условия, позволяющие юрлицу выплатить долг за счет активов (акций, продукции, собственности). При составлении договора учитываются требования законодательства:

  1. Указываются материальные ценности, передаваемые кредитору в пользование.
  2. Прописываются сроки взыскания денег.
  3. Рассматриваются способы оплаты и последующего покрытия обязательств.

Такой способ взыскания не подходит, если юридическое лицо в шаге от банкротства, затраты на стягивание долгов больше суммы финансовых обязательств или имеется возможность быстро выполнить задачу.

Оформление договора об отступности — этап мирного решения вопроса с задолженностью. Регистрация в госорганах или у нотариуса не требуется.

Заявление в полицию

Некоторые кредиторы вынуждены идти на крайние меры — они пишут заявление в полицию или прокуратуру. Для рассмотрения вопроса подаются бумаги, свидетельствующие о задолженности и факте получения денег должником. В заявлении указываются конкретные отклонения от законодательства со ссылкой на определенные статьи. Как правило, кредиторы ссылаются на статью 159 УК РФ, подразумевающую наказание за мошеннические действия.

Невыполнение обязательств по договору между сторонами можно расценивать с позиции кражи собственности (обман, мошенничество).

Привлечение медиатора

Для взыскания долгов с компаний (юридических лиц) часто привлекаются медиаторы — эксперты, являющиеся посредниками между кредитором и должником. Их задача состоит в контроле переговорного процесса и организации встреч для решения вопроса с задолженностью. Медиатор помогает с решением вопроса без потери репутации для обеих сторон. Главное, чтобы посредник не имел непосредственного интереса. Его задача состоит в консультировании по вопросу взыскания долгов и организация процесса.

Для получения результата должны выполняться такие условия:

  • согласие на мирное решение каждой из сторон;
  • отсутствие интереса медиатора в споре;
  • возможность взыскания долгов без подачи иска в суд на юридическое лицо.

Арбитры, привлекаемые в качестве посредников, не работают в судах или госорганах — это независимые эксперты.

При отсутствии результатов кредитор идет в суд и передает исковое заявление. В нем нужно сослаться на две статьи ГК РФ (309 и 310). В первом случае подразумевается невыполнение обязательств по договору, а во втором — расторжение соглашения в одностороннем порядке.

Судебное разбирательство проходит в несколько этапов:

  1. Переговорный процесс — попытка мирно решить возникшие затруднения.
  2. Оформление претензии. Кредитор направляет юридическому лицу документ с требованием вернуть долг. На этот отводится месяц.
  3. Оформление иска (в привязке к прописке ответчика или нахождению его собственности).
  4. Получение решения суда и передача дела в ФССП.

Выше рассмотрен принцип подачи иска в арбитражный суд. Альтернатива — обращение в третейский судебный орган, относящийся к коммерческим структурам. Преимущества варианта:

  • высокая скорость рассмотрения дел (до 14 дней);
  • отсутствие разницы в силе решения с обычным судом;
  • рассмотрение дела с привлечением судей, имеющих высокую квалификацию;
  • получение решения, имеющего такую же силу, как и постановление арбитражного суда.

Принцип подачи заявления аналогичен. Отличаются только сроки рассмотрения. Решение направляется в ФССП.

Альтернативные пути взыскания долгов с компании

Если указанные меры по взысканию долга не возымели эффект, возможны иные пути:

  1. Банкротство юридического лица. При положительном решении суда имущество должника продается, а вырученные деньги в порядке очередности направляются кредиторам.
  2. Оформление договора цессии (продажа кредита). Здесь возможно два варианта — передача права истребования долга коллекторов или передача финансовых обязательств третьему лицу.

При взыскании долгов могут появляться трудности, связанные с сокрытием сведений об адресе или руководстве, а также попыткой ликвидации компании. В таких случаях лучше прибегнуть к помощи экспертов.

Добавить комментарий Отменить ответ

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Взыскание долгов с юридических лиц — 5 основных этапов возврата долгов

Обзор ТОП-3 компаний по предоставлению услуг по взысканию задолженности

Как происходит взыскание долгов с юридических лиц (ООО)? Где заказать услуги по возврату долгов с юридических лиц? Какие возникают трудности при взыскании дебиторской задолженности?

1. В чем особенности взыскания долгов с юридических лиц?

Долги есть не только у физических, но и у юридических лиц. Далеко не все коммерческие компании добросовестно выполняют договорные обязательства и вовремя рассчитываются за предоставленные товары и услуги.

Каждое предприятие, заинтересованное в увеличении доходов, постоянно стремится к увеличению рынка сбыта и сферы влияния. Это вынуждает фирмы искать больше партнёров, заключать новые соглашения и вступать товарно-денежные взаимодействия. Но не все контрагенты одинаково полезны.

Практически у каждого юридического лица есть дебиторская задолженность – сумма долгов, невыплаченных за поставку продукции и услуг. Партнёры не платят вовремя по разным причинам – нехватка свободных средств, несогласие с условиями договора, некомпетентность бухгалтерских и финансовых отделов компаний.

Так возникают долги, которые нужно каким-то образом взыскивать. Успех любого бизнеса – будь то частное кафе на 10 персон или крупнейший нефтеперерабатывающий завод – зависит от оперативного и своевременного устранения дебиторской задолженности. Управление долгами – важнейшая часть финансового менеджмента любой фирмы.

Статистические данные свидетельствуют, что общая сумма долгов юридических компаний в России составляет около 25 трлн рублей. Это 20% от всех активов среднего и крупного бизнеса. С каждым годом этот показатель растёт, что неизбежно отражается на экономике страны.

Бывает, что юридические фирмы становятся должниками физических лиц.

Пример

Разработчик сайтов заключил с ООО «Чай и кофе» договор, согласно которому он обязуется создать и запустить интернет-магазин с интерактивными функциями, возможностью удалённых заказов и прочими современными штуками.

Фрилансер выполнил свою работу, но работодатель не оплатил её, ссылаясь на нехватку свободных средств. Компания пообещала перевести деньги через 2 недели, но и после этого срока не расплатилась с работником.

Разработчик вынужден был потребовать деньги в судебном порядке. Благо, между сторонами был составлен официальный договор, который помог фрилансеру вернуть свой заработок.

Это важно знать:  Семейный кодекс: взыскание алиментов на детей в 2019 году

Долговыми спорами, в которых участвуют юридические лица, занимаются арбитражные суды. На основании предъявленных доказательств по делу судьи выносят решение: если оно положительное, оформляется исполнительный лист, который передают либо судебным приставам, либо сразу пересылают в банк, в котором у ответчика есть счёт.

2. Какие существуют способы возврата долгов с юридических лиц – 7 популярных способов

Взыскать долги с юридических лиц можно не только через суд. Столкнувшись с проблемой неплатежей, не торопитесь подавать исковое заявление. Возможно, в вашем случае есть более эффективные и быстрые способы вернуть деньги.

Судебное разбирательство – крайняя мера, к которой следует прибегать, когда остальные методы возврата долгов полностью исчерпаны. Даже если суд удовлетворит ваш иск, это ещё не означает, что задолженность будет немедленно погашена.

Стадия исполнительного производства нередко длится месяцами, а то и годами. И дело не только в нерасторопности и формальном подходе к делу судебных приставов. Просто у юридических лиц гораздо больше пространства для манёвра, чем у рядовых должников.

К примеру, судебные приступы не в праве посягать на личные активы руководителей задолжавших предприятий. А от активов компании, на которые претендует истец, избавиться можно в течение суток.

Итак, рассмотрим все варианты возврата средств.

Способ 1. Мирное урегулирование спора

Разрешить конфликт «полюбовно» — это, конечно, наиболее желанный исход для пострадавшей стороны. Предпочтителен такой вариант и для должника – кому охота ввязываться в судебные разбирательства, терять время и терпеть дополнительные убытки.

По статистике, урегулировать долговой спор между юридическими субъектами до суда удаётся в половине случаев. Иногда должник и в самом деле просто забывает оплатить вовремя дебиторские долги – бухгалтер пропустил сроки оплаты, секретарь не передал акт на подпись и т.д.

В таких случаях достаточно просто позвонить контрагенту или направить претензию, и вопрос будет решён в самое ближайшее время. Однако претенциозный порядок урегулирования спора возможен лишь в том случае, если в официальном соглашении между сторонами присутствует соответствующий пункт.

Если у контрагента трудности с финансами, возможен вариант пересмотра графика платежей с одновременной фиксацией суммы долга. То есть штрафные санкции не накладываются, а «час расплаты» отодвигается на более поздний срок.

Иногда заключается сообщение об отступном. Такой метод применяют, когда должник не имеет возможности вовремя и в полном объёме погасить долги. Он оплачивает лишь часть долга либо передаёт в качестве оплаты задолженности свои имущественные активы.

Договор об отступном целесообразно заключать, если:

  • есть веские основания полагать, что финансовое положение должника в ближайшее время будет только ухудшаться;
  • дебитор близок к банкротству;
  • расходы на принудительное взыскание в судебном порядке будут выше, чем сумма долга;
  • имущество, которое будет получено в качестве отступного, ликвидное и легко покроет все расходы после его реализации.

И ещё один важный нюанс: процедура досудебного урегулирования конфликта – обязательная стадия перед подачей искового заявления. Суд обязательно потребует доказательств того, что истец предпринял попытки решить спор мирным путём.

Способ 2. Переуступка прав требования

Переуступить права на взыскание долга можно лишь в том случае, когда такое действие предусмотрено договором между сторонами. Если соглашение позволяет, получатель долга волен передать права требования третьим лицам.

На юридическом языке уступка прав называется «договором цессии». Такая сделка обязательно оформляется документально. Права требования уступают как обычным коммерческим организациям, которым по каким-либо причинам это выгодно, так и коллекторским агентствам.

Профессиональные взыскатели долгов охотнее работают с банками и частными кредитополучателями, но занимаются и юридическими долгами. У коллекторов свои методы работы с должниками, но и их главный минус в том, что они берут за свои услуги 30-50% от суммы задолженности.

Способ 3. Удержание имущества должника

Иногда компания-кредитор получает право на распоряжение активами дебитора. Предприятие удерживает имущество (оборудование, материалы), переданное по договору хранения или на основании других причин.

Удерживать имущество юридическое лицо вправе до тех пор, пока долговые обязательства не будут выполнены. При этом согласия должника на процедуру не требуется. Имущество возвращается после полного погашения долга.

Способ 4. Возврат долга через арбитражный суд

Если другие способы на неплательщика не действуют, пострадавшая сторона инициирует судебный процесс.

Взыскание долгов через суд – процедура хлопотная и длительная, но зато велика вероятность положительного исхода. Особенно, если у истца есть документальные подтверждения долговых обязательств. Доказательствами выступают официальные договоры, фактуры, контракты на поставку товаров и услуг и прочие бухгалтерские документы.

Если к процедуре привлекается опытный юрист по взысканию долгов, он позаботится, чтобы все судебные издержки были возмещены ответчиком. Кроме того, специалист ускорит исполнительную стадию процесса.

Способ 5. Уголовно-правовой способ

Такой способ взыскания применяется в случае, если должник подозревается или замешан в каких-либо уголовных преступлениях.

Обычно это мошенничества различного толка – начиная с создания фиктивных фирм-однодневок и заканчивая обыкновенными хищениями.

Конечно, факт мошенничества нужно ещё доказать, но этим как раз и занимаются правоохранительные структуры.

Способ 6. Третейский суд

Третейским судом именуются коммерческие организации, которые занимаются разнообразными спорами между физическими и юридическими организациями. Методы работы третейского суда мало отличаются от методов традиционных судебных органов.

Разница в том, что такие дела ведутся быстрее, а время для коммерсантов иногда в буквальном смысле эквивалентно деньгам. У третейского суда те же полномочия, что и у арбитражного. Различается лишь скорость искового производства.

Коммерческие суды тратят на разбирательство не более 14 дней, после чего выносят компетентное решение. Исполнительный лист от независимого суда обладает полноценной законной силой.

Способ 7. Продажа долга третьим лицам

С юридической точки зрения «продажа долга» — это некорректное выражение. Обычно так называют ту же переуступку прав требования, которую мы рассматривали выше.

Однако когда говорят о продаже долгов, подразумевают в основном уступку прав требования профессиональным коллекторам.

В таблице преимущества и недостатки основных методов взыскания представлены наглядно:

Способы взыскания Плюсы Минусы
1 Мирное урегулирование Нет затрат на судебные издержки Возврат средств не гарантирован
2 Переуступка долга Исполнением долговых обязательств занимается третье лицо Всей суммы долга кредитор уже не получит
3 Удержание имущества Хороший способ мотивировать должника к действию Применить можно не всегда
4 Арбитражный суд Обязательство вернуть долги подтверждается судом Судебный процесс отнимает время и деньги
5 Третейский суд Быстрота процесса Требует дополнительных затрат средств
6 Уголовно-правовое преследование Поможет вернуть деньги в случаях мошенничества Применяется в редких случаях

3. Порядок взыскания задолженности с юридического лица – 5 основных этапов

Алгоритм взыскания задолженности с ООО и прочих юридических лиц почти не отличается от взаимодействия с рядовыми должниками.

Разница в том, что ответ держит не конкретное лицо, а коммерческая структура – а точнее, её представитель на судебном процессе.

Этап 1. Направление письма неплательщику

Официальная претензия направляется дебитору в том случае, если основным договором предусмотрен претензионный порядок взыскания долга. Опасность в том, что после направления претензии у должника есть 30 дней на ответные действия.

Злостный неплательщик за это время успеет избавиться от активов или инициировать процедуру банкротства. А взыскать деньги с банкрота гораздо сложнее.

Однако если дебитор – лояльная организация, за это время он успеет собрать нужную сумму и погасить задолженность.

Претензия составляется согласно установленным правилам. В письме максимально чётко излагается суть требований и оговариваются последствия неуплаты долга. Обязательно сохраняется копия письма и уведомление о его вручении дебитору.

Этап 2. Оформление искового заявления

Если в течение 30 дней ответа не последовало, оформляется иск в арбитражный суд.

Это тоже официальный документ, который составляется согласно образцу. Истец имеет право потребовать ареста имущества должника с целью обеспечения исковых требований.

Этап 3. Подготовка документов, подтверждающих неуплату долгов

К исковому заявлению прилагаются документы, подтверждающие факт задолженности – накладные, договоры купли-продажи, платежные документы, переписка с контрагентом.

Понадобятся также: регистрация истца в качестве юридического субъекта и квитанция об оплате пошлины.

Этап 4. Рассмотрение дела в суде

Исковое производство предполагает проведение нескольких судебных заседаний с присутствием истца и ответчика.

Возможен другой вариант – инициируется приказное производство, в ходе которого судья выносит единоличное решение по делу. Такой процесс не требует длительного рассмотрения доводов сторон и их присутствия на суде. Процедура укладывается в несколько дней.

Это важно знать:  Взыскание алиментов на содержание супруги до 3 лет: судебная практика

Этап 5. Принятие решения и вступление в силу исполнительного делопроизводства

Результат судебного процесса – решение о принудительном взыскании долга, которое подкрепляется исполнительным листом или приказом.

На добровольное исполнение решения отводится до 10 дней. Если за это время ответчик не погасил задолженность, документы передаются судебным приставам. Приставы налагают арест на имущество должника, реализуют активы на торгах, ищут другие пути взыскания задолженности.

4. Какие трудности возникают при взыскании задолженности с юридического лица – обзор основных проблем

Процесс возврата юридических долгов – не асфальтированная дорога в светлое будущее, а ухабистый путь, полный опасностей.

Чтобы доехать по нему до финиша, нужно знать о проблемах, которые подстерегают каждого потенциального получателя долгов.

Проблема 1. Сокрытие настоящего юридического адреса

Фирма живёт и работает по фиктивному юридическому адресу. Невозможно отследить, где хранится её имущество, и есть ли оно вообще.

Поскольку сокрытие официальных данных незаконно, к делу в таких ситуациях целесообразно привлечь правоохранительные органы.

Проблема 2. Утаивание данных о руководстве компании и ее собственниках

Должник утаивает сведения о собственниках компании. Возможен и такой вариант – фирму быстро переписывают на другого человека, а настоящий виновник оказывается не при чём.

Есть специальный термин — «номинал», то есть человек, который добровольно берёт на себя обязанности гендиректора или руководителя, но фактически выступает подставным лицом, спросить с которого в общем-то и нечего.

Номинал всегда имеет право написать отказ, заявить, что никакого отношения к деятельности фирмы он не имеет, и вообще – он потерял паспорт, и не в курсе, что происходит.

Опять же, без полиции в таких ситуациях не разобраться.

Проблема 3. Запуск процедуры ликвидации фирмы

Должник успевает запустить процесс ликвидации предприятия, а взыскать долги с несуществующей фирмы, как уже говорилось выше, практически невозможно.

Хотя некоторые юридические компании берутся и за такие дела. К ним и надо обращаться в подобных случаях.

5. Если вам задолжало юридическое лицо – полезные советы по взысканию долга

И в заключение – несколько полезных советов предпринимателям, которым задолжало юридическое лицо.

Читайте, запоминайте, применяйте на практике.

Совет 1. Не включайте в договор условие о претензионном порядке разрешения споров

Подписывая договор сотрудничества, исключите из него пункт о претенциозном порядке разрешения долговых споров.

Даже если вы всецело доверяете партнёру, неизвестно, как он поведёт себя в критической ситуации. Лучше, если фора во времени будет у вас, а не у него.

Совет 2. При малейшей просрочке обращайтесь в суд

Не давайте должнику время вывести активы, ликвидировать фирму, предпринять другие шаги по защите средств.

При малейшей просрочке по договорам и кредитам обращайтесь в суд и запускайте исковое производство.

Совет 3. Одновременно с иском направьте ходатайство о наложении ареста на расчетные счета и иное имущество

Истец имеет право направить ходатайство о наложении ареста на счета должника и его имущество. Нужно доказать суду, что такая мера ускорит исполнение решения, а в случае непринятия – сделает возврат долгов невозможным.

Даже если это потребует встречного обеспечения иска, лучше внести свои деньги на депозит и заморозить их на несколько месяцев, чем не получить вообще ничего в случае, если должник успеет реализовать свои активы до судебного разбирательства.

Совет 4. Если не получилось арестовать имущество должника, отслеживайте информацию в ЕГРЮЛ

Если арестовать активы не удалось, отслеживайте информацию относительно статуса компании-дебитора в ЕГРЮЛ – Едином госреестре юридических лиц.

Это поможет выяснить, не поменялся ли у должника руководитель и не запустила ли фирма процедуру ликвидации.

Совет 5. Исполнительный лист напрямую подавайте в банк, где есть расчетный счет должника

Передача исполнительного листа непосредственно в банк ускорит процедуру возврата долга – при условии, конечно, что на счету у должника есть средства.

Сделать эту нужно в течение 5-10 дней после того, как суд оформит исполнительный документ.

На всех этапах взыскания долга с юридических компаний полезно консультироваться с профессиональными юристами. Сделать это можно, даже не покидая офиса обратившись к юристу онлайн или по телефону.

Интернет ресурс создан специально для оказания удалённой юридической помощи гражданам и юрлицам.

6. Заключение

Подведём итоги, господа. Возврат долгов с юридических лиц – процедура непростая, особенно если подойти к ней без соответствующей подготовки. Наилучший вариант действий – воспользоваться профессиональной помощью юристов или адвокатов по возврату долгов. Мы готовы помочь Вам!

Взыскание долгов с юридических лиц: законные и наиболее эффективные способы

Вопросы, рассмотренные в материале:

  • Почему в России взыскание долгов с юридических лиц затруднено
  • Какие законные способы взыскания долгов с юридических лиц наиболее эффективны
  • Как происходит взыскание долгов с юридических лиц через суд
  • Какие проблемы могут возникнуть в процессе взыскания долгов с юридических лиц
  • Как можно облегчить процедуру взыскания долгов с юридических лиц

Дебиторская задолженность — с этой проблемой сталкивается каждая вторая компания. Непогашенные обязательства возникают из-за недостатка бюджета, разногласий с партнерами, непрофессионализма бухгалтеров и финансистов. Как осуществляется взыскание долгов с юридических лиц, не выплаченных за поставку товаров или услуг? Об этом читайте далее.

Особенности процедуры взыскания долгов с юридических лиц в России

Рекомендуемые статьи по данной теме:

Согласно статистическим данным в нашей стране у 90 % юридических лиц активы представлены в виде банковских счетов, движимого имущества, дебиторской задолженности. Если понадобится, от этих активов можно избавиться в течение 24 часов. Некоторые фирмы оформляют недвижимое имущество на одно юридическое лицо, при этом основную деятельность ведут через другую компанию. В результате взыскивание долгов с акционеров/участников, руководства фирмы, то есть с лиц, осуществляющих контроль, становится неосуществимой задачей. Взыскать долг можно только по результатам судебной процедуры, когда фирма-должник будет признана банкротом.

Только в некоторых случаях по решению арбитражного суда получается привлечь к субсидиарной ответственности руководителей компании-должника. Более того, контролирующие лица успевают избавиться от имеющихся активов, пока проходит судебный процесс. В результате, если должник — физическое лицо, он понесет минимальное наказание: запрет выезда из страны.

Нередки случаи, в которых суд постановил взыскать задолженность. Однако судебный пристав не может исполнить судебное решение, поскольку компания-должник теперь носит название не ООО «Астра», а ООО «Астра-плюс». Конечно, в существующей проблеме виновны не судебные приставы. Как только пристав получает исполнительный лист, он запрашивает в Росреестре, ГИБДД информацию об имеющемся у должника недвижимом и движимом имуществе. Одновременно происходит арест его расчетных счетов.

Тем временем должник распродает активы, переезжает на другое место, чтобы не допустить ареста движимого офисного имущества. Что остается делать в такой ситуации? Только подать иск на банкротство должника. Необходимо учитывать, что оформление банкротства – дорогостоящая процедура, кроме того, кредитор, пытающийся взыскать долги, обязан заранее положить на депозит суда необходимую сумму для инициации процедуры банкротства.

Часто кредиторы, в стремлении снизить расходы, для взыскания долгов с юридических лиц сами подают исковое заявление в суд. Также можно найти компанию, которая купит долг или будет взыскивать задолженность. Работают такие фирмы без предварительной оплаты, за проценты от взысканной суммы.

Интересный феномен можно наблюдать в последние годы: после случившегося в 2008 году экономического кризиса расходы должников на юристов, к которым они обращаются, чтобы уйти от ответственности, превышают расходы кредиторов по взысканию долгов с юридических лиц.

Покупать долг не будет никто, когда у должника нет имущества. А юридическая компания начнет работу за проценты, только будучи на 100 % уверенной в том, что взыскание долга пройдет успешно. А это происходит, например, когда в роли должника выступает государственная организация или крупная фирма.

Чтобы ответственные лица компании-должника были привлечены к уголовной ответственности, придется доказать факт хищения или мошеннические действия при получении денежной суммы. В то же время должник в любой момент может заявить, что просто собирался поставить продукцию, произвести работы, однако в изменившихся условиях фирма обанкротилась.

В большинстве ситуаций должник возвращает долг по своей воле. Или же у компании заключен большой контракт, который должник не может перезаключить на иное юридическое лицо.

Это важно знать:  Отказ взыскателя от взыскания в исполнительном производстве

Кроме дебиторских задолженностей, возникающих из-за неуплаты денежных средств за поставленную продукцию (услуги), существует корпоративная задолженность, а также долги перед банками либо иными компаниями, занимающимися выдачей кредитов.

Чтобы вернуть деньги в принудительном порядке, чаще всего кредитор инициирует процедуру взыскания долгов с юридического лица, исковое заявление при этом подается в арбитражный суд. Наибольший процент выносимых судебных решений относится именно к урегулированию споров по несвоевременным расчетам между хозяйствующими субъектами.

Как еще можно взыскать долг с юридического лица? Существует множество решений:

  • соглашение об отступности;
  • обращение в правоохранительные органы;
  • медиация — привлечение к решению проблемы третьих лиц;
  • подача иска в судебные органы;
  • подача иска в третейский суд;
  • оформление банкротства;
  • обращение за помощью в криминальные структуры.

Все вышеперечисленные способы, кроме последнего, являются законными, у них существует закрепленный порядок применения. Привлечение криминальных структур для возврата долга приводит к полной потери репутации не только должника, но и кредитора. Кроме того, может быть заведено уголовное дело.

8 законных и наиболее популярных способов взыскания долгов с юридических лиц

Судебное взыскание долгов с юридических лиц — не единственное возможное решение. Если вы столкнулись с неплательщиком, не спешите подавать иск в суд. Вполне вероятно, что найдется более действенный способ возврата денежных средств в сложившейся ситуации.

Разбирательство в суде — самое последнее действие, к которому можно прибегнуть, когда другие способы взыскания долгов с юридических лиц не работают. Даже если судебное решение об удовлетворении поданного иска будет положительным, нет гарантии, что долг будет сразу же возвращен.

Исполнительное делопроизводство иногда продолжается в течение нескольких месяцев или даже лет. Проблема не только в том, что судебные приставы нерасторопны и формально подходят к исполнению своих обязанностей. Сложности возникают, потому что у юридических лиц есть множество вариантов для маневра в отличие от простых должников.

Так, судебный пристав не имеет права конфисковать личные активы руководящих лиц компании-должника. Иск подается только в отношении активов фирмы, избавиться от которых должник может в течение 24 часов.

Рассмотрим способы взыскания долгов с юридических лиц подробнее.

1. Урегулирование споров мирным способом

Мирный выход из конфликта — то, к чему стремится каждый кредитор. Должник также не хочет тратить деньги и время на судебные разбирательства.

Согласно статистическим данным 50 % конфликтных ситуаций между компаниями решается без обращения в суд. Случается и такое, что юридическое лицо просрочивает погашение дебиторского долга, например, из-за того, что бухгалтер пропустил срок оплаты или секретарь забыл передать документ на подпись.

В такой ситуации всё, что требуется сделать, это созвониться с контрагентом или направить претензию, и через некоторое время задолженность будет погашена. Претензионный порядок решения конфликта допускается, только если в официальном соглашении между участниками сделки оговорен этот момент.

К примеру, должник испытывает финансовые сложности. Можно пересмотреть график внесения требуемой суммы, при этом размер непогашенного обязательства должен быть одновременно зафиксирован. Дата выплаты долга отодвигается, при этом не происходит наложения штрафов.

2. Соглашение об отступности

Если у компании есть задолженность, заключается соглашение об отступности: юридическое лицо выплачивает денежные средства за неисполнение условий договора. Соглашение об отступности необходимо, если компания не способна выполнять свои обязательства перед кредитором. В соглашении прописываются новые условия, позволяющие юридическому лицу вернуть долг посредством имущества, продукции, ценных бумаг, которые ему принадлежат.

Составлять такой документ следует, учитывая все формальности. Так, отступные (передаваемое кредитору имущество) должны быть указаны в документе в точном размере. Затем прописывается дата исполнения обязательств. Передача отступных осуществляется бессрочно. Оговариваются варианты возврата долга. В некоторых случаях одну из сторон могут не устраивать условия соглашения об отступности.

Рекомендуется оформлять соглашение, когда:

  • кредитор уверен, что финансовые проблемы должника будут только возрастать;
  • дебитор находится на стадии банкротства;
  • затраты на проведение судебного разбирательства превысят размер денежных выплат;
  • получаемое имущество (отступные) ликвидное, его можно будет продать, чтобы вернуть долг.

Есть ситуации, в которых кредитор имеет право не согласиться подписывать соглашение об отступности:

  • юридическое лицо находится на стадии банкротства;
  • затраты на взыскание превышают сумму долга;
  • выгоднее будет взыскать долг с юридического лица, конфисковав имеющееся имущество.

С помощью соглашения об отступности можно вернуть долг путем мирного решения спорной ситуации. Для оформления этого документа не требуется подключать суд и другие государственные органы контроля.

Обратите внимание: прежде чем кредитор сможет подать иск в суд, необходимо пройти стадию досудебного решения спора. В суде потребуется доказать, что истец сделал все возможное, чтобы решить конфликт мирно, и соглашение об отступности как раз и является одним из вариантов досудебного урегулирования.

3. Переуступка прав требования

К данному способу решения спора прибегают, если переуступка прав требования оговорена в договоре между участниками сделки. Как происходит переуступка? Кредитор просто передает права требования третьим лицам.

Переуступка прав (или договор цессии) должна быть оформлена документально. Право требования может быть передано как заинтересованной компании, так и коллекторам.

Коллекторские агентства предпочитают сотрудничать с банковскими организациями, частными лицами, однако они возьмутся и за дело с юридическими задолженностями. Взыскание долгов с юридических лиц коллекторами происходит успешно, поскольку они применяют специфический подход к должнику, однако и стоимость их работы высока: от 30 до 50 % от суммы долга.

4. Взыскание долга с юридического лица путем удержания имущества

Кредитор может получить право распоряжаться активами должника. Организация удерживает имущество, например технику и сырье, переданное по договору хранения или по иному основанию.

Удерживание имущества происходит до того момента, пока долг не будет погашен. Кредитор производит изъятие имущества без согласия второй стороны. Когда задолженность будет погашена, имущество возвращается.

5.Взыскание долгов через арбитражный суд

Когда все способы взыскания долгов с юридических лиц оказались неэффективны, можно прибегнуть к инициации судебного процесса.

Тяжба может быть сложной и длительной, однако в большинстве случаев долг возвращается в полной сумме. Положительный исход возможен, когда истец подтверждает свое право на денежные выплаты документально. На руках должны быть договоры, фактуры, контракты на поставку продукции (услуг) и другая бухгалтерская документация.

Чтобы повысить свои шансы на выигрыш судебного процесса, а также ускорить его, стоит привлечь профессионального юриста, специализирующегося на взыскании долгов с юридических лиц.

6. Уголовно-правовой способ

Прибегать к этому способу можно, когда юридическое лицо участвовало в уголовных преступлениях, различных мошенничествах: открытие фиктивных компаний-однодневок, хищение денежных средств.

Помните, что потребуются доказательства того, что был совершен акт мошенничества, этим вопросом должны заниматься правоохранительные органы.

7. Взыскание долгов с юридических лиц путем обращения в третейский суд

Третейский суд — это организация, на коммерческой основе занимающаяся решением всевозможных спорных ситуаций, возникших между юридическим и физическим лицом. Методы, по которым функционируют третейские суды, аналогичны методам работы обычных судов.

В чем же отличие? Решить конфликт через третейский суд вы сможете в сжатые сроки, а, как известно, время — это деньги. Полномочия у третейского суда точно такие же, как и арбитражного, однако скорость делопроизводства выше.

В коммерческом суде ваш спор решится в течение 2 недель, затем будет вынесено удовлетворяющее обе стороны решение. Исполнительный лист, полученный в третейском суде, имеет законную силу.

8. Продажа долга третьим лицам

Выражение «продажа долга» не совсем корректное название процедуры с юридической точки зрения. Под этим термином понимается переуступка прав требования, о которой говорилось ранее. Но в данном случае переуступка прав требования производится коллекторскому агентству.

Для большей наглядности изучите сравнительную таблицу, где перечислены плюсы и минусы существующих способов взыскания долгов с юридического лица.

»

Следующая
ВзысканияПеречень имущества на которое взыскание не может быть обращено по ст. 446 ГК РФ

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector